Home gt Diretrizes do Reserve Bank Of India sobre o esquema de remessa liberalizado Forex (atualizado até 17 de setembro de 2018) O Reserve Bank of India anunciou um Plano de Remessa Liberalizado (o Plano) em fevereiro de 2004 como um passo para uma maior simplificação e liberalização do exterior Instalações de câmbio disponíveis para pessoas residentes. De acordo com o Plano, os residentes podem remeter até US $ 200.000 por ano financeiro para qualquer transação de capital e conta corrente permitida ou uma combinação de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide circular A. P. (Série DIR) nº 64 datado de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. Qual é o esquema de remessa liberalizado de USD 200,000 Ans. De acordo com o regime de remessa liberalizado, todas as pessoas residentes, incluindo menores de idade, podem enviar gratuitamente até US $ 200.000 por ano financeiro (abril de março) para qualquer transação de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambos. Q.2. Forneça uma lista ilustrativa das transações da conta de capital permitidas pelo esquema. Ans. . De acordo com o Plano, os indivíduos residentes podem adquirir e manter imóveis ou ações ou instrumentos de dívida ou outros ativos fora da Índia, sem a aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar transações permitidas pelo Esquema. P. 3. Quais são os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa de acordo com o Esquema não está disponível para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como compra de loteria de ingressos de bilhetes, revistas proscritas, etc.) ou qualquer item restrito de acordo com o Anexo II de Gerenciamento de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000 ii) Remessas da Índia para margens ou margem de concessão para contrapartes estrangeiras no exterior iii) Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em câmbio no exterior v) Remessas por um residente para a criação de uma empresa no exterior vi) Remessas direta ou indiretamente para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vii) Remessas direta ou indiretamente para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) como países não cooperativos e Territórios, de tempos em tempos e viii) As remessas direta ou indiretamente para esses indivíduos e entidades identificam D como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo conforme recomendado pelo Banco de Reserva aos bancos. Q.4. Se a instalação do LRS é complementar às instalações existentes detalhadas no Anexo III em remessas, a resposta. A facilidade no âmbito do Esquema é complementar daqueles já disponíveis para viagens privadas, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito nas Regras do Plano III de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O Esquema também pode ser usado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e devem ser feitas apenas sob o Esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter para presentes e doações até US $ 200.000 por ano financeiro ao abrigo do Esquema. P. 5. Os indivíduos residentes sob este Esquema requerido para repatriar o dividendo de juros acumulado em investimentos de depósitos no exterior, além do montante principal de Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e re-investir os rendimentos auferidos em investimentos feitos sob o esquema. Os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou a renda gerada a partir dos investimentos realizados no âmbito do Plano. Q.6. As remessas estão sujeitas ao regime em base bruta ou base líquida (líquida de repatriação do exterior). As remessas ao abrigo deste regime são de forma bruta. P. 7. As remessas nas instalações devem ser consolidadas em relação aos membros da família Ans. As remessas da instalação podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos a membros individuais da família que cumpram os termos e condições do Plano. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. As remessas ao abrigo do Esquema podem ser utilizadas para a compra de objetos de arte sujeitos ao cumprimento da Política de Comércio Exterior existente do Governo da Índia e de outras leis aplicáveis. Q.9. O AD requer para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração de remeter Ans. A AD será orientada pela natureza da transação conforme declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. As remessas podem ser feitas no âmbito deste Esquema para a aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessas de fundos para aquisição de ESOPs. Q.11. Esse esquema é complementado com a aquisição de ESOPs ligados à ADRGDR (ou seja, USD 50,000 - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ESOPs ligados ao ADRGDR. Q.12. Este esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, USD 20.000 ou 1 do capital social da empresa estrangeira, o que for menor). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ações de qualificação. Q.13. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc., no âmbito deste regime. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. sob este esquema. Além disso, o residente pode investir em tais valores mobiliários através da conta bancária aberta no exterior para os fins previstos no Esquema. Q.14. Pode um indivíduo, que aproveitou um empréstimo no exterior, enquanto que, como um indigenista não residente, pode pagar o mesmo no retorno à Índia, sob este regime como residente. Isso é permitido. P. 15. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham um número PAN para o envio de remessas para o exterior no âmbito do Scheme Ans. É obrigatório ter o número PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. P. 16. Caso um residente solicite uma remessa externa por meio de emissão de um rascunho da demanda (em nome próprio ou em nome do beneficiário com quem ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa externa contra a auto-declaração Ans. Essa remessa externa sob a forma de DD pode ser efetuada contra a declaração pelo indivíduo residente no formato prescrito no Esquema. P. 17. Existem restrições sobre a frequência da remessa Ans. Não existe restrição na frequência. No entanto, o montante total de câmbio comprado ou remitido através de, todas as fontes na Índia durante um exercício financeiro deve estar dentro do limite acumulado de US $ 200.000. Q.18. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de um AD através do qual todas as remessas do Plano serão feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancária com o banco por um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Comerciantes Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, o AD deve obter o extrato bancário do ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, podem ser obtidas cópias do último Pedido de Avaliação do Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente. Ele deve fornecer uma declaração de inscrição no formato especificado com relação à finalidade da remessa e declarar que os fundos lhe pertencem e não serão utilizados para fins proibidos ou regulamentados pelo regime. P. 19. Pode um indivíduo, que tenha repatriado o montante remetido durante o exercício, aproveitar a facilidade novamente. Uma vez que uma remessa é feita por um montante até US $ 200.000 durante o exercício. Ele não seria elegível para fazer outras remessas ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta para o país. Q.20. As remessas podem ser feitas apenas na US Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 200.000 em um exercício financeiro. Q. 21. No passado, as pessoas residentes podiam investir em empresas estrangeiras cotadas em bolsa de valores reconhecida no exterior e com participação de pelo menos 10 por cento em uma empresa indiana listada em bolsa de valores reconhecida na Índia. Essa condição ainda existe. O investimento por pessoa residente em empresas estrangeiras é subsumido no âmbito do regime de US $ 200.000. A exigência de 10 por cento de participação recíproca nas empresas indianas listadas por essas empresas estrangeiras tem sido dispensada. Diretrizes para intermediários financeiros Q. 22. Os intermediários esperam buscar aprovação específica para disponibilizar investidores estrangeiros aos clientes. Os bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, são obrigados a obter aprovação prévia do Departamento de Operações e Desenvolvimento Bancário, Escritório Central, Banco de Reserva da Índia, Edifício do Escritório Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, por solicitar depósitos para os seus ramos de estrangeiros Ou para atuar como agentes de fundos de investimento estrangeiros ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. P.23. Existem restrições sobre a qualidade de dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Nenhuma classificação ou diretrizes foram prescritas no esquema de remessa liberalizado. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos no âmbito do regime. P. 24. Se as facilidades de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos. Não. O Esquema não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a pessoas residentes para facilitar as remessas para o exterior ao abrigo do Esquema. P. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o esquema Ans. Não. Os bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes de acordo com o Esquema. P. 26. Uma Unidade Bancária Offshore (OBU) na Índia deve ser tratada a par com uma filial do banco fora da Índia com a finalidade de abrir contas em moeda estrangeira pelos residentes de acordo com o Plano Ans. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia. Para obter mais informações sobre detalhes, consulte qualquer banco autorizado a negociar em câmbio ou entre em contato com Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco de Reserva. Por favor, compartilhe este artigo com seus amigos do Facebook: Release of Forex por concessionários autorizados AD Banks deve ser orientado pela FEMA, 1999, para lançamento de forex para transações de conta corrente. Em termos das referidas Regras, as Transações listadas no Anexo I são expressamente proibidas. As transações incluídas no Anexo II podem ser permitidas após aprovação do Departamento do Ministério do Governo da Índia. Para as transações incluídas no Anexo III, os Bancos AD podem liberar forex até o limite de limites mencionado neles. A aprovação prévia do RBI seria necessária para a remessa exceder os limites especificados. Todas as Regras, Regulamentos e Direções emitidas nos termos da Lei também se aplicam ao uso de Cartões de Crédito Internacional (ICC), Cartões de Débito Internacionais (IDC), cartões de ATM. O revendedor autorizado 8211 Categoria II está autorizado a liberar o mandato forex para as seguintes transações de contas correntes não comerciais: (a) Visitas privadas, (b) Remessa de operadores turísticos para agentes estrangeiros, (c) Viagem de negócios, (d) Taxa de participação Em conferências globais e treinamento especializado, (e) Remessa para participação em competições de eventos internacionais (para treinamento, patrocínio e prêmio em dinheiro), (f) Film shooting, (g) Tratamento médico no exterior, (h) Desembolso de salários da equipe, (i ) Educação no exterior, (j) Remessas em regime de contratação educacional com universidades no exterior, (k) Remessa de taxas para exames realizados na Índia e no exterior e folhas de pontuação adicionais para GRE, TOEFL, etc. (l) Emprego e processamento, taxas de avaliação Para pedidos de emprego no exterior, (m) taxas de consultoria de emigração e emigração, (n) Taxas de avaliação de credenciais de habilidades para migrantes intencionais, (p) Taxas de processamento para registro de documentos conforme exigido pelo outro Português G Overnments, (q) Assinatura de cadastro de assinatura para Organizações Internacionais. A liberação de forex não é admissível para viagens e transações com residentes do Nepal e do Butão. As pessoas autorizadas podem divulgar forex para viagens com base em uma declaração do viajante, em relação à quantidade de divisas que ele usou durante o exercício. Embora não sejam obrigatórios, eles podem gravar sob seu carimbo e assinatura, os detalhes do forex vendidos, no passaporte do viajante, mediante solicitação específica. O viajante deve assinar os cheques na presença de um funcionário autorizado. O acervo para a recepção dos cheques de viagem deve ser mantido em registro. Os Comerciantes Autorizados podem, se solicitado, registrar no passaporte do viajante, sob o seu carimbo e assinatura, detalhes de forex vendidos. No caso de uma criança que viaja em um passaporte dos pais, o endosso deve ser feito no passaporte conjunto. Fora do forex geral (US $ 250.000) que podem ser vendidos a um viajante, a troca sob a forma de notas e moedas em moeda estrangeira pode ser vendida até o limite indicado abaixo: (i) Viajantes que viajam para outros países que não o Iraque, Líbia, República Islâmica do Irã, Federação Russa e outras Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes - não excedendo USD 3000 ou equivalente. (Ii) Viajantes que viajam para o Iraque ou a Líbia - não superior a USD 5000 ou equivalente. (Iii) Viajantes que viajam para a República Islâmica do Irã, Federação Russa e outras Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes - o intercâmbio completo pode ser divulgado. (Iv) Os viajantes praticando a peregrinação de HajUmrah - o montante total do direito BTQ em dinheiro ou até o limite de caixa especificado pelo Comitê Haj da Índia, pode ser divulgado. Um indiano residente pode tomar INR na denominação de Rs. 100 e abaixo para o Nepal e o Butão, sem limites. Para denominações de Rs 500 e Rs1,000, o limite é Rs 25,000. O formulário A2 e outros documentos relacionados devem ser mantidos por um período de um ano. Para remessas de contas correntes até US $ 25.000, os concessionários autorizados precisam de uma carta simples que contenha os nomes e os endereços do requerente e do beneficiário, montante a ser remetido e finalidade da remessa. No entanto, o pagamento nesses casos deve ser feito por um cheque elaborado na conta bancária dos requerentes ou por um Rascunho de Demanda. Os bancos AD devem preparar o manequim A-2 de modo a permitir que eles forneçam o propósito da remessa para insumos estatísticos para o Saldo de Pagamento. Quando as remessas são permitidas com base em auto-declaração, a responsabilidade de fornecer os detalhes corretos permanecerá com o requerente. Grupos de dança, artistas, etc., que desejam realizar excursões no exterior para fins culturais, devem candidatar-se ao Ministério do Desenvolvimento de Recursos Humanos (Departamento de Educação e Cultura), do Governo da Índia, por seus requisitos de forex. Concessionários autorizados podem divulgar forex, com base na sanção assim recebida. Para visitas privadas no exterior, para além do Nepal e do Butão, qualquer pessoa residente pode obter o forex até um valor agregado de USD 2.50.000, por ano financeiro, independentemente do número de visitas. Se um indivíduo já renunciou a qualquer montante no âmbito do regime de remessa liberalizado, o limite aplicável seria reduzido pelo montante assim remetido. O residente deve ter de preencher o Formulário A2 e 8216Aplicação cum declaração para compra de divisas no âmbito do regime de remessa liberalizado de USD 250,0008217. Qualquer indivíduo residente, pode remeter para US $ 2,50,000 por ano financeiro como presente ou como doação. As remessas superiores a USD 2.50.000 exigirão permissão prévia do RBI. Se um indivíduo já renunciou a qualquer montante no âmbito do regime de remessa liberalizado, o limite aplicável seria reduzido pelo montante assim remetido. A permissão geral está disponível para não indivíduos para remeter para doações até 1 de seus ganhos de divisas nos 3 exercícios anteriores ou US $ 5.000.000, o que for menor, para (a) criação de presidentes em institutos educacionais de renome, (b) contribuição para Fundos (não sendo um fundo de investimento) e (c) contribuição para uma instituição técnica ou órgão ou associação no campo de atividade da Companhia doadora. Qualquer remessa adicional em excesso do mesmo exigirá aprovação prévia do RBI da Índia. Ir para o estrangeiro no emprego Uma pessoa que se desloca para o exterior pode obter um valor de USD 2.50.000 por ano financeiro com base em auto-declaração nos Formulários A2 e 8216. Declaração de depósito de compra para câmbio em LRS de USD 250.000 8217. Se um O indivíduo já remitiu qualquer montante ao abrigo do regime de remessa liberalizado, então o limite aplicável seria reduzido pelo montante assim remetido. Uma pessoa em migração pode desenhar forex até o valor prescrito pelo país de emigração ou US $ 250.000. Este montante é apenas para atender às despesas acessórias nesse país e não para realizar transações de conta de capital. Nenhum forex pode ser remetido para se tornar elegível ou ganhar pontos ou créditos para imigração. Manutenção de parentes próximos no estrangeiro Um residente pode remeter até USD 250.000 por ano financeiro para a manutenção de parentes próximos no exterior. Se um indivíduo já renunciou a qualquer montante no âmbito do regime de remessa liberalizado, o limite aplicável seria reduzido pelo montante assim remetido. As empresas proprietárias de pessoas residentes podem dispor de forex até USD 2,50,000 em um exercício, independentemente do número de visitas. Este limite foi subsumido sob o LRS. As visitas para participar de uma conferência internacional, seminário, treinamento especializado, formação de aprendentes, etc. são tratadas como visitas de negócios. A liberação de forex que excede US $ 2,50,000 requer permissão prévia do RBI. No entanto, se um empregado é deputado por uma empresa e as despesas são suportadas pela empresa, essas despesas serão permitidas pelo banco AD, sem qualquer limite, sujeito a verificação das falhas da transação. Os Comerciantes Autorizados podem liberar forex até US $ 2.50.000, com base em auto-declaração no Formulário A2 e 8216Aplicação cum declaração para compra de forex sob LRS de USD 250,0008217 sem insistir em qualquer estimativa de um médico hospitalar. Para a quantidade que exceda o limite acima, deve ser obtida estimativa do médico na Índia ou do médico hospitalar no exterior. Uma pessoa que ficou doente depois de prosseguir para o exterior também pode ser lançada forex para tratamento médico fora da Índia. Um montante até USD 250,000 por ano financeiro também é permitido a uma pessoa para acompanhar o paciente como atendente. Instalações disponíveis para os alunos para a realização de seus estudos no exterior. A D Banks pode lançar forex até USD 2,50,000 para estudos no exterior com base em Form A2 e 8216Aplicação cum declaração para compra de forex sob LRS de USD 250,0008217, sem insistir em qualquer estimativa da Universidade estrangeira. No entanto, se a estimativa for recebida, o forex poderá ser liberado em excesso de US $ 250.000. Os estudantes que vão para o exterior são tratados como NRI e são elegíveis para todas as instalações sob a FEMA, 1999. Os empréstimos educacionais e outros podem ser autorizados a continuar. Ele pode retirar e repatriar até USD 1 milhão por ano financeiro da sua conta NRO. USD 3000 podem ser transportados por ele sob a forma de moeda estrangeira (que deve estar dentro do limite de US $ 2,50,000 ou a estimativa recebida da instituição) enquanto estiver estudando no exterior. Qualquer outra transação de conta corrente 8220. Qualquer outra transação da conta corrente8221 é para cobrir as transações da conta corrente que estavam disponíveis nas Regras do III da Tabela III para as Regras do FEM (CAT), 2000 datadas de 3 de maio de 2000, e que não aparecem no Anexo III para o FEM ( CAT) Regras de alteração, 2017. Período de entrega de forex O forex não utilizado pode ser usado para qualquer outro propósito elegível para o qual a retirada é permitida. O forex não utilizado pode ser entregue a uma pessoa autorizada dentro de um período de 180 dias a partir da data de compra do retorno do viajante, conforme o caso. No entanto, a pessoa autorizada não deve se recusar a comprar o forex apenas pelo fato de o prazo prescrito ter expirado. O prazo de 180 dias é aplicável somente a pessoas residentes e em outras áreas além da exportação de bens e serviços. Em todos os outros casos, os regulamentos sobre a entrega devem permanecer inalterados. (Ver Notificação No. FEMA 92000-RB de 3 de maio de 200 0, conforme alterada de tempos em tempos). Um viajante que retorna pode reter moeda estrangeira - cheques de viagem e notas de moeda até um valor agregado de USD 2000 e moedas estrangeiras sem qualquer teto além de 180 dias. Forex assim retido, pode ser utilizado para sua posterior visita no exterior. Um residente pode manter uma Conta de Moeda Estrangeira (Doméstica) residente. Os créditos elegíveis são os seguintes: - a) durante uma visita no exterior, a título de pagamento por serviços que não decorram de qualquer empresa na Índia; b) de qualquer residente que esteja em visita na Índia, como honorário ou presente ou por serviços. Prestado ou em liquidação de qualquer obrigação legal c) por meio de honorários ou presentes durante uma visita no exterior d) incorridos adquiridos de uma pessoa autorizada para viagens no exterior. E) como presente de um parente próximo (de acordo com a Sec 6 da Indian Companies Act, 1956); f) ganhar através de exportações, ou como royalties, honorários ou por qualquer outro meio legal; g) rendimentos de desinvestimento recebidos na conversão de ações para ADRsGDRs em O Esquema ADRGDR Patrocinado aprovado pelo Conselho de Promoção de Investimentos Estrangeiros. H) ganhos recebidos como o produto da apólice de seguro de vida em moeda estrangeira. Os débitos para a conta serão permitidos para a conta corrente, bem como a transação da conta de capital, de acordo com as Regras da FEMA (Transações Contábeis Correntes), 2000 e Regulamentos da FEMA (Transações de Taxas Permitidas), 2000. Remessas para Arranjos de Touros Os Comerciantes Autorizados podem remeter Forex Até um limite razoável, para fazer arranjos de viagem no exterior, desde que estejam convencidos de que a remessa é feita a partir do forex comprado de acordo com as Regras. Os concessionários autorizados podem afetar as remessas a pedido de agentes na Índia que tenham acordos de ligação com agentes de hotéis, etc. no exterior para fazer arranjos de viagem para viagens da Índia, desde que estejam convencidos de que a remessa é feita a partir do forex comprado de acordo Com as Regras. O Revendedor Autorizado pode abrir contas em moeda estrangeira em nome de agentes na Índia que tenham acordos de contratação com agentes de hotéis, etc. no exterior para fazer arranjos de viagem desde: - a) os créditos para a conta são depositados i) coleções feitas em Forex de viajantes e ii) reembolsos recebidos de fora da Índia por cancelamento de reservas, eb) os débitos em câmbio são para efetuar pagamentos para hospedagem de hotel, arranjos de viagem, etc. fora da Índia. O Revendedor Autorizado pode permitir que os operadores turísticos enviem o custo do transporte de trilhos na estrada fora da Índia. A venda do bilhete pode ser feita contra Rúpias ou no forex. O custo dos bilhetes coletados em Rúpias não precisa ser ajustado no direito de forex para visita privada. No que diz respeito aos passeios consolidados para turistas estrangeiros que visitam a Índia e países vizinhos como o Nepal, Bangladesh, Sri Lanka, etc., parte da forex recebida pode exigir a remessa para esses países. O Revendedor Autorizado pode permitir tais remessas depois de verificar que o valor não exceda o valor efetivamente remetido para a Índia e o beneficiário não é do Paquistão. Concessionárias autorizadas podem aceitar dinheiro até Rs. 50,000 - contra a venda de forex. Sempre que o valor exceda Rs.50,000, o pagamento deve ser recebido apenas por: (i) um cheque cruzado apontado na conta bancária do requerente, ou (ii) um cheque cruzado apontado na conta bancária da firma que patrocina a visita do requerente Ou Banker8217 s Check Pay Order Demand Draft ou (iii) DebitCreditpre pago de cartões fornecidos (a) KYCAML diretrizes são cumpridas. (B) A venda de TC estrangeiros está dentro dos limites prescritos pelo banco para os cartões. (C) O comprador de TCs de moeda estrangeira e o titular do cartão é a mesma pessoa. Nota: Quando o montante exceder Rs 50,000 - quer para qualquer desvio único ou mais de uma retirada contada para uma única viagem, deve ser paga por cheque ou rascunho. Emissão de Garantia 8211 Importação de serviço Os bancos AD Categoria-I podem emitir garantia até US $ 500.000 a favor de um prestador de serviços não residente, em nome de um importador de serviço residente, desde que: (a) O banco AD Categoria-I seja Satisfeito com os bons de negócios da transação. (B) O banco AD Categoria-I assegura a apresentação de provas documentais para importação de serviços. (C) A garantia é garantir uma responsabilidade contratual direta decorrente de um contrato entre um residente e um não residente. No caso de uma Empresa do Setor Público ou uma Empresa de Departamento do Governo dos Governos do Estado da Índia, a aprovação do Ministério das Finanças seria necessária para emissão de garantia superior a US $ 100.000. Em caso de invocação da garantia, o revendedor autorizado é obrigado a enviar um relatório sobre as circunstâncias que levaram à invocação, à RBI. Esquema de Remessa Liberalizado (LRS) de US $ 2,50,000 para pessoas residentes De acordo com o LRS, os Comerciantes Autorizados podem permitir remessas até USD 2,50,000 por ano financeiro para quaisquer transações de transações de capital ou correntes permitidas. Em caso de menor, o formulário de declaração LRS deve ser contorneado pelo seu tutor natural. As remessas no âmbito do Plano podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos a membros individuais da família que cumprem os seus termos e condições. As transações que não são permitidas no âmbito da FEMA e aquelas que têm a natureza de margens ou chamadas de margem para trocas ou contrapartes estrangeiras não são permitidas ao abrigo do Esquema. Para aquisição e detenção de ações ou instrumentos de dívida ou qualquer outro ativo, incluindo bens imobiliários fora da Índia sem a aprovação prévia do RBI. O limite de USD 2.50.000 no âmbito do Esquema também inclui remessas para transações de conta corrente disponíveis para pessoas residentes. Se um indivíduo remeter qualquer montante ao abrigo do LRS em um exercício, o limite aplicável seria reduzido pelo valor assim remetido. Para a compra de objetos de arte sujeitos às disposições de outras leis aplicáveis. Para remessas de fundos para aquisição de ESOPs. Isto é, além da aquisição de ESOPs ligados à ADR GDR e à aquisição de ações de qualificação. Para investir em unidades de fundos mútuos, fundos de capital de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. O residente também pode investir em tais títulos fora da conta bancária aberta no exterior sob o esquema. Um indivíduo que aproveitou um empréstimo no exterior, enquanto que como não residente pode reembolsar o mesmo no retorno à Índia, sob o regime como residente. Para remessa sob a forma de DD, quer no próprio nome do remetente ou no nome do beneficiário com quem ele pretende colocar as transações permitidas, contra auto-declaração no formato prescrito. Configurar as subsidiárias de propriedade conjunta (JV) fora da Índia para atividades comerciais de bonafides dentro do limite de US $ 2,50,000 sujeito à Notificação FEMA nº263. Os indivíduos podem manter contas em moeda estrangeira com um banco fora da Índia para fazer remessas ao abrigo do Esquema sem a aprovação prévia do RBI. Essas contas podem ser usadas para implementar transações relacionadas a remessas elegíveis de acordo com este Esquema. Os bancos não devem ampliar as facilidades de crédito para facilitar as remessas das contas de capital no âmbito do regime. O esquema não está disponível para as remessas proibidas nas Regras do Registo I ou do Anexo II das Regras de Gestão de Forex (Operação de Conta Corrente), 2000. O Esquema não está disponível para remessas de contas de capital para países identificados pelo GAFI como países e territórios não cooperativos. Para as transações ao abrigo do Esquema, os residentes podem usar o Formulário A-2 e o Formulário de Declaração de Inscrição. É obrigatório ter o número PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. O investidor, que remitiu fundos ao abrigo do LRS, pode reter ou reinvestir o rendimento auferido nos investimentos. AD Os bancos da Categoria 8211 I são obrigados a fornecer as informações sobre as remessas mensalmente, no ou antes do quinto do mês seguinte, através do Sistema de Arquivamento de Devoluções Online (ORFS). Onde não há dados para fornecer, os bancos AD são aconselhados a carregar números 8216nil8217 no sistema ORFS. Facilidade para conceder empréstimo ao parente fechado da NRI PIO no âmbito do Sistema de Remessa Liberalizado (LRS): o indivíduo residente pode emprestar a um parente próximo que seja um NRI PIO, por meio de cheques cruzados ou transferência eletrônica, sob as seguintes condições: (i) O empréstimo é livre de juros e o prazo mínimo do empréstimo é de um ano (ii) Seria da responsabilidade do credor garantir que o montante do empréstimo esteja dentro do limite LRS de USD 2.50.000 durante o exercício (iii) ) O empréstimo deve ser utilizado para atender os requisitos pessoais do mutuário ou seus próprios negócios na Índia. (Iv) o empréstimo não deve ser utilizado para: a. O negócio do fundo chit, ou b. Nidhi Company, ou c. Atividades agrícolas ou de plantação ou em negócios imobiliários, ou construção de casas de fazenda. Os imóveis aqui não devem incluir desenvolvimento de municípios, construção de estabelecimentos comerciais residenciais, estradas ou pontes. D. Negociação de Direitos de Desenvolvimento Transferível (TDRs). (V) o montante do empréstimo deve ser creditado no NRO AC do NRI PIO (vi) o montante do empréstimo não deve ser remetido fora da Índia e (vii) o reembolso do empréstimo será por meio de remessas para o exterior através de canais bancários normais ou por débito Para a conta NRO NRE FCNR do mutuário ou fora do produto da venda das ações ou títulos ou bens imóveis contra os quais esse empréstimo foi concedido. A FEMA exige que qualquer pessoa que pretenda negociar no forex deve fazer uma declaração ao AD de que a transação não será contrária às disposições de quaisquer regras ou regulamentos vigentes. Os concessionários autorizados também são obrigados a manter em contato qualquer informação, com base na qual a transação foi realizada. Caso o requerente se recuse a cumprir com tal requisito, o Revendedor autorizado deve recusar, por escrito, a realização da operação e deve denunciar qualquer contravenção ao RBI. All the facilities for release of exchange for permitted current account transactions, have been subsumed under the overall limit of USD 250,000. However, for emigration expenses in connection with medical treatment abroad and studies abroad, individuals may avail of exchange facility for an amount in excess of the overall limit prescribed under the LRS, if it is so required by a country of emigration medical institute offering treatment or the university respectively. The resident individuals shall be required to fill up Form A2 and Application cum declaration for purchase of forex under LRS of USD 250,000. International Credit Cards The restrictions contained in Rule 5 of the Forex Management (Current Account Transactions) Rules, 2000 will not be applicable for use of ICCs for payment towards expenses, while on a visit abroad. Residents can use ICCs on internet for any permitted purpose, e. g. for import of books, purchase of downloadable software or import of any other item permissible under Foreign Trade Policy. ICCs cannot be used for purchase of prohibited items, like lottery tickets, banned or proscribed magazines, participation in sweepstakes, payment for call-back services, etc. There is no aggregate monetary ceiling separately prescribed for use of ICCs through internet. Resident individuals maintaining foreign currency accounts, are free to obtain ICCs issued by overseas banks and other reputed agencies. The charges incurred against the card, can be met out of funds held in such accounts or through remittances from India through a bank where the card holder has a current or savings account. Such remittances should be made directly to the card issuing agency, and not to a third party. The applicable limit will be the credit limit fixed by the card issuing banks. There is no monetary ceiling fixed by the RBI for remittances under this facility. Use of ICC for payment in forex in Nepal and Bhutan is not permitted. International Debit Cards Banks authorised to deal in forex are issuing International Debit Cards (IDCs) which can be used for drawing cash or making payment overseas during visits abroad. It is clarified that IDCs can be used only for permissible current account transactions subject to limits prescribed from time to time. The IDCs cannot be used on internet for purchase of prohibited items as mentioned in case of ICCs. Store Value Cards Charge Cards Smart Cards, etc. Certain A D Banks are also issuing Store Value Card Charge Card Smart Card to residents traveling abroad, which are used for making payments and for drawing cash from ATM terminals. No prior permission from the RBI is required for issue of such cards. However, the use of such cards is limited to permissible current account transactions and subject to limits prescribed from time to time . Redemption of unutilized balance on prepaid travel cards: Authorised Persons shall redeem the unutilized balance outstanding in the cards immediately upon request by the resident Indians to whom the cards are issued subject to retention of: - a) The amounts that are authorized and remain unclaimed not settled by the acquirers as of the date of redemption till the completion of the respective settlement cycle b) A small balance not exceeding US 100, for meeting any pipeline transactions till the completion of the respective settlement cycle and c) Transaction fees service tax payable in India in Rupees. For the amount that are authorized but unclaimed not settled by the acquirer, the issuer of such cards can hold such amounts until such transactions are processed settled by the acquirers within the prescribed settlement timeframe. Acquisition of foreign securities under Employees Stock Option (ESOP) Resident individuals who are either employees or director of an Indian office or branch of a foreign company in which foreign holding is not less than 51 per cent are permitted to acquire foreign securities under ESOP Scheme without any monetary limit. They are also permitted to freely sell the shares provided the proceeds are repatriated to India. It shall be mandatory on the part of Authorised Dealers to comply with the requirement of the tax laws, as applicable. Disclaimer While utmost care and precautions have been taken to ensure the accuracy of the contents uploaded herein, we do not hold out or represent that the information contained in this blog is absolutely accurate or sufficient and expressly declare that we shall not be responsible or liable for any error or commission found in the contents. All are advised to check the Reserve Bank of India website rbi. org. in thoroughly before taking any action on the basis of any information provided herein. We disclaim any liability whatsoever arising out of use in any manner, of information contained herein. Google Followers
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